Takeaways dal pannello Rebound and Recover alla Texas Conference for Women

Il 10 novembre, ero un membro del comitato per la finanza personale alla Texas Conference for Women di Houston. Il panel, Rebound e Recover: strategie per uscire dalla recessione e prendere il controllo delle tue finanze, ha sicuramente consegnato la promessa di fornire ai membri del pubblico competenze e strumenti pratici e sono stato lieto di farne parte.

I miei colleghi erano New Yorker, Galia Gichon di Down to Earth Finance, Tina Pennington, coautrice con sua sorella Many Williams di "Cosa ho imparato dalla vita quando mio marito è stato licenziato". La nostra moderatrice era Charlotte Stallings, una dinamica speaker di finanza personale a Houston, che uscirà con un libro a dicembre.

Galia mi ha gentilmente permesso di usare il suo post sul blog di asporto della conferenza. Incontrare Galia è stata la parte migliore dell'esperienza per me; lei è una guida empatica e intelligente, impegnata nella finanza personale, la cui compagnia, Down to Earth è una risorsa indipendente dedicata a educare i clienti, in particolare le donne, in materia di investimenti e controllo finanziario. Oltre al coaching, offre teleseminars e teleclasses. Dai un'occhiata al suo sito web www.downtoearthfinance.com

I takeaway di Galia:

Consulenza per gli investimenti
Il consenso sembrava essere che molte donne sono sopraffatte dalle scelte dei loro 401k. Ho offerto il seguente consiglio. Inizia consolidando i vecchi piani di pensionamento al loro attuale piano di pensionamento. Questo include vecchie pensioni che puoi trasferire. La seconda parte è di limitare veramente il numero di fondi comuni di investimento che hai nel tuo 401k. Scegli una delle seguenti categorie: large cap, small cap, international e bond. La percentuale che inserisci in ciascuna dipende dalla tua età e dal livello di rischio. Una regola generale è la tua età in obbligazioni. Se hai 35 anni, dovresti avere il 35% del tuo portafoglio totale in obbligazioni.

Un altro consiglio chiave è stato l'utilizzo di un calcolatore finanziario per determinare quanto dovresti risparmiare ogni anno per la pensione. I miei preferiti sono su kiplinger.com/tools. Anche se molti di noi non stanno salvando ciò che dovremmo essere, molto probabilmente ti sentirai sollevato di conoscere il tuo numero.

Terapia monetaria
April Benson ha continuato a sbalordire la stanza con statistiche e osservazioni profonde sulle nostre abitudini di acquisto e sulle nostre filosofie monetarie! Il 25% delle persone acquista vendetta, sia contro il loro coniuge o genitore. Ha anche descritto lo shopping come un modo per aggrapparsi alla VITA e rimandare la morte il più a lungo possibile. Poi è andata alle sue 6 domande che dovresti chiedere a te stesso quando fai la spesa, come "Cosa succede se aspetto?" E "Dove lo metto?". Ti faranno chiaramente spendere più consapevolmente, spendere meno e avere più controllo sul tuo denaro. Sto leggendo il suo libro ora e lo sto godendo moltissimo, ora ne prendo una copia.

Non usare termini finanziari
Tina Pennington continuava a dire che non era un'esperta, ma sapeva chiaramente molto più della maggior parte delle persone nella stanza. Un punto che ha sollevato e che ha colpito una corda con me è stato quando lei stava cercando di rimboccarsi le maniche e conoscere la sua situazione finanziaria, sua sorella Mandy ha chiesto se sapeva quali erano i suoi beni e le sue responsabilità. Tina rimase lì con uno sguardo vuoto. Mandy spiegò poi che erano semplicemente ciò che possedeva e ciò che doveva, che Tina riusciva facilmente a capire. Siamo bloccati molto spesso in termini finanziari e possono essere un ostacolo enorme per noi andare avanti. Fai un passo indietro e semplificalo in modo da poter effettivamente andare avanti.

Bisogno di Versus Wants
Charlotte Stallings, la nostra eloquente moderatrice, ha discusso le sue carte Needs Versus Wants. Collegale a una carta di credito in modo da poter prendere rapidamente una decisione prima di acquistare un articolo che potrebbe non essere necessario. La prossima volta che acquisti qualcosa, pensa a lungo e duramente, ne hai bisogno o semplicemente lo vuoi?

Sarò nello stesso panel al Massachusetts Conference for Women il 9 dicembre e sarà interessante, con tutti i diversi co-panel e un moderatore diverso, confrontare le note!

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