Non è solo business come al solito

Il costo di un consiglio cattivo, incompleto o improprio è troppo alto.

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Non è solo business come al solito

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Siamo creature abitudinarie. Quando troviamo qualcosa che funziona, resistiamo al cambiamento perché, hey, se non è rotto ….

Al contrario, il lavoro di un imprenditore è in realtà divertirsi nell’incertezza, rotolare nell’ignoto e crogiolarsi alla luce del cambiamento; perché è ciò che serve per creare un percorso verso il successo.

Nella mia vita professionale, quella spinta mi ha portato dall’abbraccio della musica, alle esigenze della contabilità, e poi al mondo dei servizi finanziari. Ho camminato sui frammenti taglienti di una spinta interiore che mi dice che c’è di più.

Da quando sono entrato nel settore dei servizi finanziari oltre 32 anni fa, la mia attività si è spostata dalla commissione a quella basata su commissioni a quella solo a pagamento; da un rapporto transazionale a quello relazionale.

Anche ora, la spinta continua a creare un’impresa che durerà nel futuro per soddisfare le promesse fatte ai miei clienti e alle loro famiglie.

Non è pacifico, ma è deciso.

Quando si tratta della tua vita finanziaria personale, il cambiamento è un altro aspetto che presenta una sfida. È un settore in cui gli imprenditori resistono alle turbolenze perché è una fonte di energia e attenzione.

Allaccia le cinture di sicurezza, diventerà irregolare.

Non è che la vita debba essere piena di turbolenze e problemi, funziona solo in questo modo perché la vita non è una pianura.

Proprio come nel mondo degli affari, ci sono transizioni che richiedono tempo, attenzione e pianificazione. Le nostre vite personali sono le stesse. Tutto ciò si riduce al tuo muscolo di resilienza: quanto è forte, quanto sei preparato e le azioni che fai quando accade un imprevisto. La resilienza è la chiave per spingerci in avanti nella vita.

Considera solo le potenziali transizioni che si verificano in una famiglia. Per citarne alcuni (ce ne sono dozzine in più):
1. Preoccupazioni sulla salute
2. Avere, educare e educare i bambini
3. Trattare con genitori anziani
4. Divorzio
5. Acquisto di una casa

Pensa a come ciascuna di queste transizioni di vita può avere un impatto sulla tua vita finanziaria. Non c’è giusto o sbagliato, né dovrebbe o non dovrebbe.

Come imprenditore, hai l’obiettivo e spero che il team di esperti ti aiuti a valutare il futuro; se ti stai preparando per il futuro o se reagisci a un evento inatteso.

Quando si tratta della tua vita finanziaria personale e delle sfide di pianificazione, è probabile che tu non possieda lo stesso livello di esperienza, obiettività e team appropriato come te nel mondo degli affari per aiutarti a guidarti con un occhio ingiustificato.

Le ragioni sono semplici. Nel mondo degli affari, hai un CPA con esperienza nelle tue esigenze aziendali, un avvocato aziendale con le spalle e altri esperti con un focus molto attento. Tutti hanno in mente te e il miglior interesse della tua azienda (altrimenti non li assumeresti, vero?).

Nel mondo della pianificazione finanziaria personale, non è così semplice.

A meno che tu non faccia le domande giuste, non puoi mai essere troppo sicuro che le persone a cui ti stai affidando guidandoti attraverso il campo minato delle problematiche funzionino sempre nel tuo miglior interesse.

Ecco alcune importanti domande da porre e ricercare quando si tratta di comprendere l’intento del proprio consulente finanziario:
1. Come sei stato risarcito? (commissioni di commissione, di riferimento o di ricerca)
2. Lavori per o sei affiliato con un broker / rivenditore? Quale?
3. Sei un consulente per gli investimenti registrati? (devono darti il ​​loro ADV)
4. Sei stato oggetto di contenzioso o azioni legali?
5. Hai conflitti di interesse?

A meno che non si stia lavorando con un consulente a pagamento, non si può essere sicuri che il “consiglio” di un consulente finanziario sia realmente obiettivo.

È fondamentale che il consiglio che ricevi non sia pregiudicato da altri legami finanziari esterni. La vita è abbastanza impegnativa senza preoccuparti di ricevere informazioni contaminate. Il costo di un consiglio cattivo, incompleto o improprio è troppo alto. Semplicemente non può essere un affare come al solito.

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