Cosa si può fare per aiutare con le abitudini di spesa compulsive?

La scorsa settimana ho scritto su come la mancanza di gestione del denaro preveda la spesa compulsiva degli individui, indipendentemente dalla loro personalità, sesso, età e reddito. Questi risultati erano basati su uno studio (Sadness, Identity, and Plastic in Over-shopping) pubblicato nel Journal of Economic Psychology, che è stato condotto con due studenti del mio ex (Grant Donnelly e Masha Ksendzova).

Ho ricevuto un bel po 'di e-mail e c'erano un numero di domande di follow-up che la gente voleva chiedere. Quindi, ho deciso di chiedere a Masha di rispondere alle cinque domande più popolari:

Cosa spinge i materialisti a comprare compulsivamente? Il nostro studio suggerisce che i materialisti hanno maggiori probabilità di essere compratori compulsivi (anche se non tutti i compratori compulsivi sono necessariamente materialisti) perché non gestiscono il loro credito così come i consumatori generali, credono che gli acquisti trasformeranno le loro vite e acquisteranno sollievo emotivo. Se le persone sono materialiste, significa che apprezzano l'acquisizione di prodotti tangibili e credono che quei prodotti possano renderli felici. Se le stesse persone non regolano il loro uso di credito, allentano le redini della loro spesa – possono acquistare quanto vogliono senza un vero freno. Se aggiungiamo la terapia di vendita al dettaglio nel mix e la promessa di un acquisto per migliorare la propria vita e se stessi, allora abbiamo una ricetta per il disastro del consumatore.

Perché gli amanti dello shopping, come sono stati chiamati, spendono troppo? Se stiamo parlando di acquirenti compulsivi, quelli che subiscono terribili conseguenze finanziarie ed emotive dal loro comportamento di acquisto, allora la maggior parte dei ricercatori vi dirà che queste persone acquistano in risposta alle emozioni negative o alla consapevolezza negativa del sé. Fare shopping è qualcosa da fare, ma non ha senso. È coinvolgente mentalmente, ma richiede uno sforzo minimo. Se le persone valutano i beni materiali, l'idea di andare al centro commerciale a fare qualcos'altro è più probabile che compaia nelle loro menti al momento di una bassa autostima. Se queste persone hanno carte di credito e sono troppo concentrate sulla promessa dei loro acquisti invece delle future conseguenze finanziarie, possono impegnarsi in spese fuori controllo. Con uno scivolone di una carta di credito e un pagamento posticipato, non sperimentiamo lo stesso impatto psicologico della separazione dai soldi – siamo entusiasti di un acquisto ora, affrontiamo il dolore di riconoscere il nostro comportamento di spesa in seguito, e non impariamo altrettanto bene da questa relazione causa-effetto. Alcune persone apprezzano le cose materiali e prendono questo valore all'estremo quando hanno gli strumenti giusti.

Che ruolo giocano le carte di credito negli acquisti compulsivi? Con uno scivolone di una carta di credito e un pagamento posticipato, non sperimentiamo lo stesso impatto psicologico della separazione dai soldi – siamo entusiasti di un acquisto ora, affrontiamo il dolore di riconoscere il nostro comportamento di spesa in seguito, e non impariamo altrettanto bene da questa relazione causa-effetto. Le carte di credito si liberano delle restrizioni, sia del denaro reale sia del nostro disagio psicologico di spenderlo. Quando gestiamo il contante, ci prendiamo fisicamente parte e aumentiamo la nostra consapevolezza della spesa. La conseguenza è immediata. Quando usiamo una carta di debito, possiamo pensare che il nostro saldo scenda a zero finale: c'è un vero fondo da colpire. Quando facciamo scorrere la carta di credito, possiamo ritardare le conseguenze: possiamo attaccare la testa alla sabbia come struzzi.  

La cattiva gestione del credito deriva dall'ignoranza o è intenzionale? È un'ignoranza un po 'intenzionale. Razionalmente parlando, le persone che apprezzano i beni dovrebbero essere PIÙ preoccupati di gestire i loro soldi per un semplice motivo – con una migliore situazione finanziaria, possono comprare di più! Tuttavia, avrebbero dovuto adattarsi e comprare meno prima. Questo comportamento non si sposa bene con il desiderio frenetico di una rapida soluzione di identità ed emozione nell'ora. Tuttavia, poiché alcuni individui apprezzano davvero i soldi, hanno difficoltà a far fronte al fatto che non li stanno spendendo saggiamente o che semplicemente non ce l'hanno. C'è qualcosa in psicologia chiamato "l'effetto di struzzo" e suggerisce di prestare più attenzione alle buone informazioni e cercare di limitare la nostra consapevolezza del male. Lo chiamiamo anche "il dolore del sapere", che può essere così debilitante che gli individui preferiscono ignorare i loro debiti piuttosto che affrontarli. Quando la spesa eccessiva è abbastanza estrema da essere considerata un acquisto compulsivo, le persone provano un grande senso di colpa e talvolta finiscono per nascondere i loro acquisti fuori dalla vista. Queste persone capiscono che c'è qualcosa di sbagliato nel loro comportamento, ma potrebbero essere troppo spaventati per affrontare la realtà, e "tenere la testa nella sabbia" non fa che perpetuare il problema.

Cosa si può fare per aiutare con abitudini di spesa compulsive? Se qualcuno riempie uno screener clinico e si rivela essere un compratore compulsivo invece di una dispensa occasionale, quindi consulenza e aiuto professionale. Molto spesso, gli acquirenti compulsivi sperimentano una grande quantità di emozioni negative, e gli acquisti effettivi non sono la radice del loro problema. È qui che entra in gioco la terapia. Se la gente vuole solo spendere soldi in modo più saggio, li esortiamo a fare acquisti usando contanti o almeno debito, non a comprare immediatamente (invece, prenditi una pausa tra decidere un acquisto e farlo davvero, camminare intorno il negozio o salva la pagina se fai shopping online) e metti in discussione le loro motivazioni: questo articolo ti renderà più felice, renderà le persone come te migliori e ti farai sentire più sicuro di te, o è solo qualcosa che i media vogliono che tu pensi ? Ne hai davvero bisogno?

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